Washington / Ciudad de México – 25 de junio de 2025
El gobierno de Estados Unidos lanzó este miércoles una dura advertencia al sistema financiero mexicano al sancionar a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, por su presunta participación en operaciones de lavado de dinero relacionadas con cárteles mexicanos y el tráfico de fentanilo hacia EE.UU.
A través del Departamento del Tesoro, y por primera vez bajo las nuevas facultades de la FEND Off Fentanyl Act, las autoridades estadounidenses declararon a estas tres entidades como “instituciones financieras de preocupación principal en materia de lavado de dinero”, lo que implica restricciones severas para sus operaciones internacionales, en especial con el sistema financiero de EE.UU.
Acusaciones específicas
CIBanco fue señalado por abrir cuentas ligadas al Cártel del Golfo, CJNG y los Beltrán Leyva, además de haber facilitado transferencias por más de 2 millones de dólares a China para adquirir precursores químicos utilizados en la producción de fentanilo.
Intercam Banco habría sostenido reuniones con integrantes del CJNG y canalizado fondos entre 2021 y 2024 hacia Asia con el mismo objetivo.
Vector Casa de Bolsa está acusada de lavar más de 2 millones de dólares para el Cártel de Sinaloa, y de participar en transferencias internacionales que habrían servido para el tráfico de químicos prohibidos.
Medidas y consecuencias
Con estas sanciones, se prohíben todas las transacciones desde y hacia Estados Unidos con dichas instituciones, así como cualquier vínculo financiero con entidades estadounidenses. Las medidas entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal, aunque sus efectos ya han comenzado a generar inquietud en el sector bancario.
Reacción del Gobierno Mexicano
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó que hasta el momento no ha recibido evidencias concretas por parte del gobierno estadounidense que sustenten dichas acusaciones. Sin embargo, tanto la CNBV como la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) han iniciado revisiones administrativas. En años recientes, estas instituciones habían sido multadas por irregularidades, pero sin hallazgos concluyentes sobre operaciones ilícitas.
Contexto
Esta acción marca un endurecimiento en la lucha bilateral contra el narcotráfico, enfocándose no solo en los cárteles sino en los canales financieros que permiten sus operaciones. La medida también coincide con un contexto de tensión creciente entre ambos países en temas de seguridad, migración y cooperación antidrogas.
Una señal de alerta
Expertos señalan que este movimiento podría tener un efecto dominó en el sector bancario mexicano, obligando a muchas instituciones a reforzar sus sistemas de prevención de lavado de dinero y sus protocolos de cumplimiento internacional.
